Intermediazione finanziaria e compliance: regole e best practice
- Codice corso: C306
- Durata: 2 ore
- Valenza Normativa:
CONSOB – Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. b), c) e d)
Obiettivo
Acquisire una comprensione approfondita del quadro normativo e delle principali regole che disciplinano l’intermediazione finanziaria, incluse le dinamiche di vigilanza, le norme di comportamento e gli aspetti sanzionatori.
Al termine del corso i discenti saranno in grado di:
- Identificare i principali riferimenti normativi che regolano l’attività di intermediazione
- Descrivere il ruolo e le funzioni delle autorità di vigilanza
- Applicare le regole di condotta e best practice nella prestazione dei servizi di investimento
- Riconoscere le peculiarità dell’offerta fuori sede, a distanza e di specifiche tipologie di prodotti finanziari
- Comprendere il sistema sanzionatorio e le conseguenze delle violazioni delle norme in ambito finanziario
MacroStruttura
Introduzione (video docente)
Legal framework del sistema finanziario
- Caratteristiche del sistema finanziario
- Servizi e attori del sistema finanziario
- Regolamentazione del sistema finanziario
Vigilanza sull’intermediazione finanziaria
- Vigilanza europea: l’ESMA
- Autorità di vigilanza nazionali
Regole di comportamento nella prestazione dei servizi di investimento
- Criteri generali e principali obblighi
- Profilazione della clientela
- Adeguatezza, appropriatezza ed execution only
- Spese e oneri sostenuti dal cliente
Offerta fuori sede, a distanza e di particolari tipologie di prodotti
- Offerta fuori sede
- Offerta a distanza
- Offerta di prodotti bancari e di prodotti di investimento assicurativi
Sistema sanzionatorio in ambito finanziario
- Quadro d’insieme delle sanzioni
- Procedura sanzionatoria amministrativa
